Conformação Vida e Não Vida (e-learning)

Apresentação

De acordo com a Lei 7/2019 e a Norma Regulamentar 6/2019, para efeitos de manutenção da atividade de distribuição de seguros, todos os profissionais ligados a esta atividade deverão realizar uma conformação (formação adicional) de forma a manterem a sua categoria válida junto da Autoridade para a Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF).

Para efeitos da conformação com as disposições aplicáveis em matéria de qualificação adequada, prevista no artigo 9.º da Lei n.º 7/2019, de 16 de janeiro, os mediadores de seguros ou de resseguros pessoas singulares, os membros dos órgãos de administração responsáveis pela atividade de mediação de seguros ou de resseguros e as pessoas diretamente envolvidas na atividade de mediação de seguros ou de resseguros que exerciam atividade ao abrigo do Decreto-Lei n.º 144/2006, de 31 de julho, devem dispor de comprovativo da formação, por uma entidade formadora certificada pela ASF para o efeito.
A Sabforma é uma entidade formadora certificada para o efeito por parte da ASF.

Destinatários|as

Mediadores de seguros ou de resseguros pessoas singulares, os membros dos órgãos de administração responsáveis pela atividade de mediação de seguros ou de resseguros e as pessoas diretamente envolvidas na atividade de mediação de seguros ou de resseguros que exerciam atividade ao abrigo do Decreto-Lei n.º 144/2006, de 31 de julho, que apenas exercem atividade profissional no RAMOS VIDA E NÃO VIDA.

Conteúdos Programáticos

• 1. MERCADOS DE SEGUROS E MERCADOS FINANCEIROS
• 1.1. Mercado Segurador e Ressegurador
• 1.2. Mercados Financeiros relevantes:
• 2. TRATAMENTO DE RECLAMAÇÕES
• 2.1. Obrigatoriedade de suporte legal das reclamações (regime físico e eletrónico)
• 2.2. Enquadramento das reclamações como direito do consumidor
• 2.3. Processamento das reclamações
• 2.4. Enquadramento na Lei 7/2019
• 2.5. Projeto de Norma Regulamentar nº10/2009 de gestão de reclamações da ASF
• 3. AVALIAÇÃO DAS NECESSIDADES DOS CLIENTES
• 3.1. Conceito de aconselhamento
• 3.2. Obrigatoriedade de identificação do perfil do cliente (Conservador; Moderado; Dinâmico e Agressivo)
• 3.3. Os perfis de investimento do cliente
• 3.4. Obtenção do acordo do cliente
• 4. NORMAS DE ÉTICA EMPRESARIAL E CONFLITOS DE INTERESSES
• 4.1. Normas de Ética na comercialização de produtos de seguros
• 5. COMPETÊNCIAS FINANCEIRAS
• 5.1. Competência financeira - Conta Clientes
• 6. PRODUTOS DE INVESTIMENTO COM BASE EM SEGUROS (PIBS)
• 6.1. Termos e condições dos Produtos de Investimento
• 6.2. Conceito de prémio líquido
• 6.3. Benefícios garantidos e não garantidos dos PIBS
• 6.4. Vantagens e desvantagens das aplicações em PIBS para os tomadores de seguros
• 6.5. Riscos Financeiros assumidos pelos Tomadores de Seguros
• 6.6. Apólices associadas ao Ramo Vida e outros Produtos de Poupança
• 6.7. Mercados de Produtos de Poupança:

Preço

Preço: 40 € Isento de IVA

Condições de pagamento:

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