Agente de Seguros, Corretor de Seguros e Mediador de Resseguros - Ramos Vida e Não Vida (e-learning) | Sabforma
Sabforma, Lda.

Agente de Seguros, Corretor de Seguros e Mediador de Resseguros - Ramos Vida e Não Vida (e-learning)

Preço

440 € Isento de IVA

Duração

122H

Apresentação

A formação de Agente de Seguros é desenvolvida para quem pretende especializar-se no ramo Segurador. Este é um curso homologado pela ASF (Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões). Foram selecionados os melhores formadores da área para ministrar os temas que
elevarão o seu conhecimento e que farão a diferença na sua carreira.

Destinatários

Ativos empregados

Objetivos

Explicar a Importância da Influência do Seguro no campo Social e Económico;
Reconhecer a legislação aplicável à atividade seguradora em geral (União Europeia) e em particular, a aplicada no nosso País bom como identificar e a entidade que as supervisiona;
Explicar algumas das atribuições dos Seguros de Portugal (ASF);
Identificar os aspetos fundamentais referentes ao exercício da atividade da mediação de seguros em Portugal;
Identificar os elementos pessoais e formais;
Reconhecer a amplitude das coberturas dos contratos do Ramo Vida;
Reconhecer as classificações gerais do Seguro de Vida Clássicos;
Reconhecer o conceito de Produtos Financeiros;
Distinguir principais diferenças entre um Seguro de Vida Individual e um seguro de Grupo;
Compreender o funcionamento dos Ramos Não Vida e percecionar as diferenças entre eles; Calcular os prémios em função dos riscos.
ORGANIZAÇÃO INSTITUCIONAL DA ATIVIDADE SEGURADORA EM PORTUGAL
Identificar as instituições portuguesas ligadas à atividade de seguros; Caraterizar as regras de funcionamento destas instituições.
ORDENAMENTO JURÍDICO DE SEGUROS E BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS
Identificar a legislação sobre o contrato de seguros; Identificar as medidas preventivas face ao branqueamento de capitais.
LEGISLAÇÃO SOBRE A DISTRIBUIÇÃO DE CONTRATOS DE SEGUROS
Identificar a legislação nacional em vigor na atividade de distribuição de seguros e de resseguros; Caraterizar as condições para o exercício da profissão; Analisar o conjunto de deveres gerais face à prevenção do branqueamento de capitais; Identificar procedimentos para prevenir atividades relacionadas com o financiamento de terrorismo. Enunciar as definições de risco, sinistro e acidente; Analisar os diferentes tipos de contratos de seguros; Distinguir os valores e capitais de seguros/prémios; Analisar as apólices; Identificar as comissões correspondentes aos ramos; Identificar as diversas tarifas; Explicar o modelo de funcionamento da regra proporcional; Identificar e prevenir práticas de comercialização indevida; Identificar as circunstâncias geradoras de conflito de interesses; Distinguir consultoria e venda para comercialização de seguros de vida e não vida.
GESTÃO DA CARTEIRA DE SEGUROS
Identificar com clareza as necessidades dos clientes; Enumerar os procedimentos dos deveres de informação (pré-contratual e pós-contratual); Analisar as condições de informação e os documentos associados aos produtos de seguro; Identificar os princípios gerais da movimentação conta clientes; Distinguir as diferenças entre a conta clientes e as contas patrimoniais; Identificar a natureza das reclamações e quais os procedimentos a adotar.
MODALIDADES RAMO VIDA
Identificar e analisar todos os tipos de seguros e as suas coberturas; Calcular e determinar os prémios em função dos riscos apresentados; Analisar as condições gerais, particulares e especiais das diferentes apólices.
FUNDOS DE PENSÕES
Analisar os diferentes fundos de pensões existentes no mercado.
RAMOS/ MODALIDADES DE SEGUROS
Analisar e identificar os diferentes tipos de seguros; Percecionar as diferenças existentes entre eles; Calcular os prémios em função dos riscos; Lidar com o tratamento de tabelas práticas.
RESSEGURO
Compreender o modo de funcionamento do resseguro; Conhecer os diversos tipos de tratados que existem; Compreender as terminologias mais utilizadas; Compreender as diferenças entre Co-Seguro e Resseguro;
FUNDOS DE INVESTIMENTO
Comparar os diferentes fundos de investimento; Enunciar as vantagens e desvantagens das diferentes opções de investimento para os tomadores de seguros
RAMOS/ MODALIDADES DE SEGUROS
Analisar e identificar os diferentes tipos de seguros: Acidentes de Trabalho; Acidentes Pessoais; Doença; Incêndio e Elementos da Natureza; Automóvel e Responsabilidade Civil.
Percepcionar as diferenças existentes entre eles;
Calcular os prémios em função dos riscos;
Lidar com o tratamento de tabelas práticas.
SINISTROS
Compreender o funcionamento dos sinistros tendo em conta os interesses de ambas as partes, tomadores de seguros e empresa de distribuição de seguros; Conhecer os direitos e deveres enquadráveis na legislação em vigor (D.L. 291/2007).
ASPETOS PRÁTICOS
Calcular prémios de seguros com base nas tabelas apresentadas; Realizar simulações; Preenchimento de propostas.
PREPARAÇÃO PARA EXAME
Preparar os formandos para a realização do exame final.
EXAME FINAL
Realizar o exame final com vista a obtenção do certificado de formação profissional.

Programa

Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões;
Empresas de Seguros;
Mútuas;
Distribuidor de seguros; Mediadores;
Organizações Profissionais;
Fundos Afetos a Fins Específicos;
Gabinete Português de Carta Verde;
Funcionamento da Indemnização Direta ao Segurado.

  • 1. Decreto-Lei nº72/2008
  • 2. Lei nº83/2017
  • 1. Lei 7/2019 e Norma Regulamentar 6/2019-R
  • 2. Proteção dos consumidores
  • 3. Branqueamento de capitais
  • 4. Financiamento de terrorismo
  • 5. Legislação fiscal, social e laboral
  • 1. O Contrato de Seguros
  • 2. Normas de Ética na comercialização de produtos de seguros
  • 1. Avaliação das necessidades dos clientes
  • 2. Competência financeira:
  • 3. Transmissão de carteiras de seguros
  • 4. Tratamento de reclamações
  • 1. Classificação de Seguros Ramo Vida
  • 2. Bases Técnicas dos Seguros de Vida
  • 3. Benefícios, deduções e penalizações fiscais
  • 1. Enquadramento legal (Lei nº147/2015);
  • 2. Tipos de fundos de pensões e de planos de pensões;
  • 3. Direitos dos participantes e beneficiários;
  • 4. Regime fiscal;
  • 5. Estruturas de governação dos fundos de pensões;
  • 6. Informação aos participantes e beneficiários
  • 7. Gestão e supervisão dos fundos de pensões.
  • 1. Fundos de Investimento:
• O resseguro como salvaguarda da solvência das empresas de seguros e da eficácia dos contratos de seguro
- Resseguro cedido e aceite
- Tratados de resseguro
- Resseguro obrigatório e resseguro facultativo
- Mercados financeiros relevantes
- Retenção por risco, por evento ou por sinistro
- Comissões de resseguro cedido e aceite
  • 1. Ramos de Acidentes de Trabalho
  • 2. Ramo de Acidentes Pessoais
  • 3. Ramo Doença
  • 4. Ramo Incêndio e Elementos da Natureza
  • 5. Ramo Automóvel
  • 6. Ramo de Responsabilidade Civil
Identificação do sinistro;
Prazos de participação;
Documentos de participação;
Direitos e obrigações do segurado/ pessoa segura/ beneficiário em caso de sinistro
Regularização de sinistros
Preenchimento da DAAA
Indemnização direta ao Segurado – IDS
Organismos de regularização arbitral (CIMPAS)
Informações pré-contratuais
Cálculo de prémios
Preenchimento de propostas
Preenchimento de questionários médicos
Procedimentos necessários para recebimento dos capitais e das rendas
Envio de documentos eletrónicos (FF)
Uso e preechimento da Declaração de Danos por Água (DDA)
Simulações
  • 1. Preparação Exame Final
  • 2. Realização do Exame Final

Formadores

António Fernandes da Silva

António Fernandes da Silva

Lurdes Pereira Coutinho

Lurdes Pereira Coutinho

Paulo Jorge Couto Ferreira

Paulo Jorge Couto Ferreira

Rui Sousa

Rui Sousa

Outras Informações

Habilitações literárias: (requisito obrigatório)

Escolaridade mínima: 6º ano (concluído)

Preço

440 € Isento de IVA


Condições:

Preço especial para formandos encaminhados por Mediadores/Corretores parceiros. Contactem-nos.