Agente de Seguros, Corretor de Seguros ou Mediador de Resseguros - Ramo Vida (e-learning)

Explicar a Importância da Influência do Seguro no campo Social e Económico;
Reconhecer a legislação aplicável à atividade seguradora em geral (União Europeia) e em particular, a aplicada no nosso País bom como identificar e a entidade que as supervisiona;
Explicar algumas das atribuições dos Seguros de Portugal (ASF);
Identificar os aspetos fundamentais referentes ao exercício da atividade da mediação de seguros em Portugal;
Identificar os elementos pessoais e formais;
Reconhecer a amplitude das coberturas dos contratos do Ramo Vida;
Reconhecer as classificações gerais do Seguro de Vida Clássicos;
Reconhecer o conceito de Produtos Financeiros;
Distinguir principais diferenças entre um Seguro de Vida Individual e um seguro de Grupo.

ORGANIZAÇÃO INSTITUCIONAL DA ATIVIDADE SEGURADORA EM PORTUGAL
Identificar as instituições portuguesas ligadas à atividade de seguros; Caraterizar as regras de funcionamento destas instituições.
ORDENAMENTO JURÍDICO DE SEGUROS E BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS
Identificar a legislação sobre o contrato de seguros; Identificar as medidas preventivas face ao branqueamento de capitais.
LEGISLAÇÃO SOBRE A DISTRIBUIÇÃO DE CONTRATOS DE SEGUROS
Identificar a legislação nacional em vigor na atividade de distribuição de seguros e de resseguros; Caraterizar as condições para o exercício da profissão; Analisar o conjunto de deveres gerais face à prevenção do branqueamento de capitais; Identificar procedimentos para prevenir atividades relacionadas com o financiamento de terrorismo. Enunciar as definições de risco, sinistro e acidente; Analisar os diferentes tipos de contratos de seguros; Distinguir os valores e capitais de seguros/prémios; Analisar as apólices; Identificar as comissões correspondentes aos ramos; Identificar as diversas tarifas; Explicar o modelo de funcionamento da regra proporcional; Identificar e prevenir práticas de comercialização indevida; Identificar as circunstâncias geradoras de conflito de interesses; Distinguir consultoria e venda para comercialização de seguros de vida e não vida.
GESTÃO DA CARTEIRA DE SEGUROS
Identificar com clareza as necessidades dos clientes; Enumerar os procedimentos dos deveres de informação (pré-contratual e pós-contratual); Analisar as condições de informação e os documentos associados aos produtos de seguro; Identificar os princípios gerais da movimentação conta clientes; Distinguir as diferenças entre a conta clientes e as contas patrimoniais; Identificar a natureza das reclamações e quais os procedimentos a adotar.
MODALIDADES RAMO VIDA
Identificar e analisar todos os tipos de seguros e as suas coberturas; Calcular e determinar os prémios em função dos riscos apresentados; Analisar as condições gerais, particulares e especiais das diferentes apólices.
FUNDOS DE PENSÕES
Analisar os diferentes fundos de pensões existentes no mercado.
RESSEGURO
Compreender o modo de funcionamento do resseguro; Conhecer os diversos tipos de tratados que existem; Compreender as terminologias mais utilizadas; Compreender as diferenças entre Co-Seguro e Resseguro;
FUNDOS DE INVESTIMENTO
Comparar os diferentes fundos de investimento; Enunciar as vantagens e desvantagens das diferentes opções de investimento para os tomadores de seguros
SINISTROS
Compreender o funcionamento dos sinistros tendo em conta os interesses de ambas as partes, tomadores de seguros e empresa de distribuição de seguros; Conhecer os direitos e deveres enquadráveis na legislação em vigor (D.L. 291/2007).
ASPETOS PRÁTICOS
Calcular prémios de seguros com base nas tabelas apresentadas; Realizar simulações; Preenchimento de propostas.
PREPARAÇÃO PARA EXAME
Preparar os formandos para a realização do exame final.
EXAME FINAL
Realizar o exame final com vista a obtenção do certificado de formação profissional.

• 1. Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões;
• 2. Empresas de Seguros;
• 3. Mútuas;
• 4. Distribuidor de seguros; Mediadores;
• 5. Organizações Profissionais;
• 6. Fundos Afetos a Fins Específicos;
• 7. Gabinete Português de Carta Verde;
• 8. Funcionamento da Indemnização Direta ao Segurado.

• 1. Decreto-Lei nº72/2008
• 2. Lei nº83/2017 e alterações introduzidas pela nova Lei nº58/2020

• 1. Lei 7/2019 e Norma Regulamentar 6/2019-R
• 2. Proteção dos consumidores
• 3. Branqueamento de capitais
• 4. Financiamento de terrorismo
• 5. Legislação fiscal, social e laboral

• 1. O Contrato de Seguros
• 2. Normas de Ética na comercialização de produtos de seguros

• 1. Avaliação das necessidades dos clientes
• 2. Competência financeira
• 3. Transmissão de carteiras de seguros
• 4. Tratamento de reclamações

• 1. Classificação de Seguros Ramo Vida;
• 2. Bases Técnicas dos Seguros de Vida;
• 3. Benefícios, deduções e penalizações fiscais.

• 1. Enquadramento legal (Lei nº147/2015);
• 2. Tipos de fundos de pensões e de planos de pensões;
• 3. Direitos dos participantes e beneficiários;
• 4. Regime fiscal;
• 5. Estruturas de governação dos fundos de pensões;
• 6. Informação aos participantes e beneficiários
• 7. Gestão e supervisão dos fundos de pensões.

• 1. O resseguro como salvaguarda da solvência das empresas de seguros e da eficácia dos contratos de seg

• 1. • Fundos de Investimento:
• 2. - Noção de Produtos de Investimento com Base em seguros (PIBS)
• 3. - Termos e Condições
• 4. - Prémios líquidos
• 5. - Benefícios garantidos e não garantidos
• 6. - Vantagens e Desvantagens das diferentes opções de investimento para os tomadores de seguros
• 7. - Riscos financeiros assumidos pelo tomador de seguros: Venda com aconselhamento e sem aconselhament
• 8. - Informação sobre os valores de referência
• 9. - Apólices que cubram riscos de ramo vida e outros produtos de poupança
• 10. - Mercados de produtos poupança
• 11. - Composição das carteiras dos fundos
• 12. - Direitos a observar em caso de liquidação dos fundos de investimento.

• 1. Identificação do sinistro;
• 2. Prazos de participação;
• 3. Documentos de participação;
• 4. Direitos e obrigações do segurado/ pessoa segura/ beneficiário em caso de sinistro
• 5. Regularização de sinistros

• 1. Informações pré-contratuais
• 2. Cálculo de prémios
• 3. Preenchimento de propostas
• 4. Procedimentos necessários para recebimento dos capitais e das rendas
• 5. Envio de documentos eletrónicos (FF)
• 6. Simulações

• 1. Exame Final

Habilitações literárias: (requisito obrigatório)

Escolaridade mínima: 9º Ano (completo)

Preço

340 € Isento de IVA

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Condições:

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