Pack 5 - Temas Atuais para Distribuidores de Seguros e seus PDEADS (áreas Vida e Não Vida)
Apresentação
Esta formação faz parte do ciclo de ações de formação que constituem a formação de aperfeiçoamento profissional contínuo, obrigatória, para todos os distribuidores de seguros, cumprindo com o número de horas mínimo anual (15 horas) estipulado na Lei 7/2019.
O objetivo desta formação é reforçar o conhecimento dos profissionais de distribuição de seguros, da natureza dos produtos distribuídos e das funções desempenhadas e atividades exercidas.
O objetivo desta formação é reforçar o conhecimento dos profissionais de distribuição de seguros, da natureza dos produtos distribuídos e das funções desempenhadas e atividades exercidas.
Destinatários
Distribuidores de Seguros/ Mediadores de Seguros que trabalhem na área vida e não vida e seus PDEDS/PDEADS.
Objetivos
Reforçar o conhecimento dos profissionais de distribuição de seguros, da natureza dos produtos distribuídos e das funções desempenhadas e atividades exercidas.
- Identificar os fundamentos técnico-legais necessários ao exercício da atividade de PDEDS e as regras de nomeação de “submediadores”
- Caracterizar a atividade de distribuição de seguros
- Enquadrar o regime de exclusão da aplicação do RJDS
- Compreender as vantagens de um cliente interagir com um distribuidor de seguros tecnicamente habilitado
- Conhecer as vantagens das parceiras na distribuição de seguros como alavanca do sucesso
- Identificar as deduções fiscais no IRS associadas aos seguros
- Explicar a razão das despesas dos seguros não aparecerem no e-fatura
- Compreender o funcionamento das deduções no IRS do seguro multirrisco habitação, do AP, do seguro de saúde, do PPR
- Entender porque nos devemos preocupar com a reforma
- Distinguir entre os diferentes tipos de PPR em função do perfil-prazo
- Conhecer os benefícios fiscais dos PPR
- Entender a portabilidade e transferência dos PPR
- Conhecer as técnicas de venda relacionais
- Distinguir as técnicas de vendas aplicadas á primeira compra
- As técnicas de venda aplicadas ao cross-selling e up-selling
- Entender o modelo de SPIN aplicado às vendas mais complexas
- Dinamizar equipas em ambiente concorrencial
- Compreender a arquitetura legal relativamente ao tema de combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo
- Conhecer os principais crimes relacionados com o BC/FT e a mitigação dos riscos
- Entender a obrigatoriedade da comunicação às autoridades competentes de operações potencialmente suspeitas.
- Caracterizar a atividade de distribuição de seguros
- Enquadrar o regime de exclusão da aplicação do RJDS
- Compreender as vantagens de um cliente interagir com um distribuidor de seguros tecnicamente habilitado
- Conhecer as vantagens das parceiras na distribuição de seguros como alavanca do sucesso
- Identificar as deduções fiscais no IRS associadas aos seguros
- Explicar a razão das despesas dos seguros não aparecerem no e-fatura
- Compreender o funcionamento das deduções no IRS do seguro multirrisco habitação, do AP, do seguro de saúde, do PPR
- Entender porque nos devemos preocupar com a reforma
- Distinguir entre os diferentes tipos de PPR em função do perfil-prazo
- Conhecer os benefícios fiscais dos PPR
- Entender a portabilidade e transferência dos PPR
- Conhecer as técnicas de venda relacionais
- Distinguir as técnicas de vendas aplicadas á primeira compra
- As técnicas de venda aplicadas ao cross-selling e up-selling
- Entender o modelo de SPIN aplicado às vendas mais complexas
- Dinamizar equipas em ambiente concorrencial
- Compreender a arquitetura legal relativamente ao tema de combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo
- Conhecer os principais crimes relacionados com o BC/FT e a mitigação dos riscos
- Entender a obrigatoriedade da comunicação às autoridades competentes de operações potencialmente suspeitas.
Programa
Identificar os fundamentos técnico-legais necessários ao exercício da atividade de PDEDS e as regras de nomeação de “submediadores”
Caracterizar a atividade de distribuição de seguros
Enquadrar o regime de exclusão da aplicação do RJDS
Compreender as vantagens de um cliente interagir com um distribuidor de seguros tecnicamente habilitado
Conhecer as vantagens das parceiras na distribuição de seguros como alavanca do sucesso
Caracterizar a atividade de distribuição de seguros
Enquadrar o regime de exclusão da aplicação do RJDS
Compreender as vantagens de um cliente interagir com um distribuidor de seguros tecnicamente habilitado
Conhecer as vantagens das parceiras na distribuição de seguros como alavanca do sucesso
Identificar as deduções fiscais no IRS associadas aos seguros
Explicar a razão das despesas dos seguros não aparecerem no e-fatura
Compreender o funcionamento das deduções no IRS do seguro multirrisco habitação, do AP, do seguro de saúde, do PPR
Explicar a razão das despesas dos seguros não aparecerem no e-fatura
Compreender o funcionamento das deduções no IRS do seguro multirrisco habitação, do AP, do seguro de saúde, do PPR
Entender porque nos devemos preocupar com a reforma
Distinguir entre os diferentes tipos de PPR em função do perfil-prazo
Conhecer os benefícios fiscais dos PPR
Entender a portabilidade e transferência dos PPR
Distinguir entre os diferentes tipos de PPR em função do perfil-prazo
Conhecer os benefícios fiscais dos PPR
Entender a portabilidade e transferência dos PPR
Conhecer as técnicas de venda relacionais
Distinguir as técnicas de vendas aplicadas à primeira compra
As técnicas de venda aplicadas ao cross-selling e up-selling
Entender o modelo de SPIN aplicado às vendas mais complexas
Distinguir as técnicas de vendas aplicadas à primeira compra
As técnicas de venda aplicadas ao cross-selling e up-selling
Entender o modelo de SPIN aplicado às vendas mais complexas
1 - Introdução
2 - Regulação da Matéria
2.1 Regulação Portuguesa a considerar
2.2 Regulação Internacional a Considerar
2.3 Regulação Comunitária a Considerar
3 – Principais conceitos a considerar
3.1 Branquemento de Capitais
3.2 Crimes Subjacentes
3.2.1.Fases da Operação de Branqueamento
3.3 Terrorismo
3.3.1.Financiamento do Terrorismo
3.4 Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa
3.5 BC vs FT
4 - Novas Tipologias de Crimes
4.1 Enquadramento das Novas Tipologias de Crimes
4.2 Consequências do Incumprimento dos Deveres Legais
5 - Importância da Prevenção e do Combate ao BCFT/PADM
5.1 Importância da Prevenção e do Combate ao BCFT/PADM
5.2 Entidades Obrigadas
5.3 Listas de Screening
5.4 Regime Sancionatório
5.5 O Risco de Compliance
5.6 Medidas Restritivas
5.6.1.Cumprimento das Medidas Restritivas
6 - Deveres Legais das Entidades Obrigadas
6.1 Deveres Legais das Entidades Obrigadas
6.1.1.Dever de Controlo
6.1.2.A Responsabilidade do Orgão de Administração
6.1.3.O Responsável pelo Cumprimento Normativo
7 - Consequências do Incumprimento dos Deveres Legais
7.1 Consequências do Incumprimento dos Deveres Legais
7.1.1.Risco Reputacional
7.1.2.Responsabilidade Contraordenacional
7.1.3.Responsabilidade Criminal
7.1.4.Responsabilidade Disciplinar
8 - Risco do BCFT/PADM e o Sector dos Seguros
8.1 Situações que devem levantar suspeita
9 - Procedimentos de Identificação e de Due Dilligence
9.1 Processo de On-Boarding do Cliente
9.2 Beneficiário Efetivo
9.3 Processo de On-Going do Ciente
2 - Regulação da Matéria
2.1 Regulação Portuguesa a considerar
2.2 Regulação Internacional a Considerar
2.3 Regulação Comunitária a Considerar
3 – Principais conceitos a considerar
3.1 Branquemento de Capitais
3.2 Crimes Subjacentes
3.2.1.Fases da Operação de Branqueamento
3.3 Terrorismo
3.3.1.Financiamento do Terrorismo
3.4 Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa
3.5 BC vs FT
4 - Novas Tipologias de Crimes
4.1 Enquadramento das Novas Tipologias de Crimes
4.2 Consequências do Incumprimento dos Deveres Legais
5 - Importância da Prevenção e do Combate ao BCFT/PADM
5.1 Importância da Prevenção e do Combate ao BCFT/PADM
5.2 Entidades Obrigadas
5.3 Listas de Screening
5.4 Regime Sancionatório
5.5 O Risco de Compliance
5.6 Medidas Restritivas
5.6.1.Cumprimento das Medidas Restritivas
6 - Deveres Legais das Entidades Obrigadas
6.1 Deveres Legais das Entidades Obrigadas
6.1.1.Dever de Controlo
6.1.2.A Responsabilidade do Orgão de Administração
6.1.3.O Responsável pelo Cumprimento Normativo
7 - Consequências do Incumprimento dos Deveres Legais
7.1 Consequências do Incumprimento dos Deveres Legais
7.1.1.Risco Reputacional
7.1.2.Responsabilidade Contraordenacional
7.1.3.Responsabilidade Criminal
7.1.4.Responsabilidade Disciplinar
8 - Risco do BCFT/PADM e o Sector dos Seguros
8.1 Situações que devem levantar suspeita
9 - Procedimentos de Identificação e de Due Dilligence
9.1 Processo de On-Boarding do Cliente
9.2 Beneficiário Efetivo
9.3 Processo de On-Going do Ciente
Formadores
António Fernandes da Silva
Virginia Pato
Outras Informações
Preço
90 € Isento de IVA
Condições:
Protocolo Sabseg/Sabforma 2024 - 60,00€Ex-Formandos Sabforma - 75,00€
