Pack 8 - O Distribuidor de Seguros de Alta Performance: da Proteção Financeira a Gestão Estratégica da Carteira
Apresentação
Esta formação faz parte do ciclo de ações de formação que constituem a formação de aperfeiçoamento profissional contínuo, obrigatória, para todos os distribuidores de seguros, cumprindo com o número de horas mínimo anual (15 horas) estipulado na Lei 7/2019.
O objetivo desta formação é compreender o enquadramento atual do setor segurador português, analisando a evolução do mercado e o impacto da crescente exigência técnica na atuação do distribuidor de seguros.
O objetivo desta formação é compreender o enquadramento atual do setor segurador português, analisando a evolução do mercado e o impacto da crescente exigência técnica na atuação do distribuidor de seguros.
Destinatários
Distribuidores de Seguros/ Mediadores de Seguros que trabalhem na área vida e não vida e seus PDEDS/PDEADS.
Objetivos
Capacitar o formando para atuar estrategicamente no mercado segurador português, aliando o domínio técnico das soluções de Vida (Risco, Grupo e Pessoa-Chave) e do seu enquadramento fiscal à capacidade de estruturar propostas personalizadas, com vista a uma gestão de carteira eficiente focada na rentabilidade e na fidelização de clientes particulares e empresariais.
Compreender o enquadramento atual do setor segurador português, analisando a evolução do mercado e o impacto da crescente exigência técnica na atuação do distribuidor de seguros.
Dominar tecnicamente as coberturas atualmente comercializadas de Vida Risco para analisar e estruturar soluções de proteção financeira personalizadas para clientes particulares.
Compreender as soluções destinadas a clientes empresariais, nomeadamente do Vida Grupo e Vida Pessoa-Chave, bem como o respetivo enquadramento fiscal aplicável no âmbito da política de benefícios sociais.
Implementar práticas de gestão estratégica da carteira orientadas para retenção, fidelização e rentabilidade.
Dominar tecnicamente as coberturas atualmente comercializadas de Vida Risco para analisar e estruturar soluções de proteção financeira personalizadas para clientes particulares.
Compreender as soluções destinadas a clientes empresariais, nomeadamente do Vida Grupo e Vida Pessoa-Chave, bem como o respetivo enquadramento fiscal aplicável no âmbito da política de benefícios sociais.
Implementar práticas de gestão estratégica da carteira orientadas para retenção, fidelização e rentabilidade.
Programa
- Evolução do mercado segurador português
- O impacto da análise de necessidades
- O cliente atual
- Estruturação do mapa global de risco do cliente
- O impacto da análise de necessidades
- O cliente atual
- Estruturação do mapa global de risco do cliente
- Vida Risco: principais coberturas em comercialização
- Fatores de agravamento
- Âmbito territorial
- Principais exclusões
- Seguro Vida Risco associado a crédito habitação
- Beneficiário irrevogável
- Impacto da idade no prémio
- Quando recomendar o Vida Risco Previdência
- Proteção do rendimento familiar
- Casos práticos
- Fatores de agravamento
- Âmbito territorial
- Principais exclusões
- Seguro Vida Risco associado a crédito habitação
- Beneficiário irrevogável
- Impacto da idade no prémio
- Quando recomendar o Vida Risco Previdência
- Proteção do rendimento familiar
- Casos práticos
- Benefícios fiscais dos seguros: enquadramento
- Vida Grupo
- Saúde Grupo: benefício social e retenção
- Vida Pessoa-Chave
- Caso prático
- Cross-selling empresarial
- Vida Grupo
- Saúde Grupo: benefício social e retenção
- Vida Pessoa-Chave
- Caso prático
- Cross-selling empresarial
- Bundles particulares e corporate
- Revisão anual estruturada
- Contacto pré-renovação
- Custo aquisição vs retenção
- Revisão anual estruturada
- Contacto pré-renovação
- Custo aquisição vs retenção
Formadores
Ana Luísa Alves Carvalho da Silva
Outras Informações
Preço
100 € Isento de IVA
Condições:
Protocolo Sabseg/Sabforma 2026 - 70,00€Ex-Formandos Sabforma - 85,00€